2025 종합소득세 모두채움 신고 대상자부터 환급까지 – 단순경비율 사업자 안내문 정리

2025 종합소득세 모두채움 신고 대상자부터 환급까지 살펴보고 대상자 조건, 신고 절차, 환급 시기, 주의사항, 그리고 지방소득세 자동 연동 여부까지 실제 신고 경험을 토대로 정리해 보겠습니다. 

 

2025년 5월, 종합소득세 신고 시즌이 시작됐습니다. 매년 이맘때면 사업자와 프리랜서에게는 성실 신고와 절세 계획이 중요한 시기입니다. 신고 마감은 6월2일까지 입니다.  

2025 종합소득세 모두채움 신고 대상자부터 환급까지 – 단순경비율 사업자 안내문 정리

특히 국세청이 제공하는 ‘모두채움 신고’ 서비스를 이용하면, 신고 과정을 훨씬 간편하게 처리할 수 있습니다.

모두채움 신고란?

모두채움 신고는 국세청이 수집한 소득과 경비 자료를 바탕으로 종합소득세 신고서를 자동으로 완성해주는 서비스입니다.

• 신청 채널: 홈택스, 손택스 앱, ARS(1544-9944)
• 2025년 기준 약 630만 명에게 안내문 발송
• 단순한 소득 구조일수록 정확도 높음

모두채움 대상자 조건

다음 중 하나 이상에 해당하면 모두채움 대상자일 수 있습니다.

1. 단순경비율 적용자

업종 유형	연간 수입금액 기준
도소매업	6,000만 원 미만
제조/숙박/음식업	3,600만 원 미만
임대/서비스업	2,400만 원 미만

▶ 모두채움 대상 여부 확인 바로가기

2. 인적용역 종사자

• 프리랜서, 강사, 작가, 배달 등 3.3% 원천징수 대상자

3. 단일 소득자

사업소득 외 다른 소득(근로, 연금 등)이 없는 경우

4. 기타소득 연 300만 원 초과

강연료, 원고료 등 기타소득이 연 300만 원 초과인 경우

홈택스에서 모두채움 신고하는 방법

PC 이용 시

1. 홈택스 접속 후 로그인
2. [신고/납부] → [종합소득세] → [모두채움 신고]
3. 자동 입력된 수입/경비 확인
4. 공제 항목 확인 및 수정
5. 환급 계좌 입력 후 신고 완료

▶ 모두채움  신고 바로가기

모바일(손택스 앱)

1. 손택스 앱 실행 후 로그인
2. ‘모두채움 신고’ 메뉴 클릭
3. 자동 채운 내용 확인 → 수정 및 제출
4. 환급 계좌 입력 후 완료

▶ 안드로이드용 손택스 설치 ▶ 아이폰용 손택스 설치

전화(ARS)

• 1544-9944 전화 → 본인 인증
• 음성 안내에 따라 간편하게 신고

모두채움 대상자

지방소득세는 어떻게 처리되나요?

홈택스에서 종합소득세를 신고하면 지방소득세는 위택스로 자동 연동되어 별도 신고 없이 완료됩니다.

확인만 해주시면 됩니다. 지방세 상담은 ☎ 1661-6669

환급 시점은?

• 신고 후 평균 1~2주 이내 환급
• 환급 계좌 등록 필수
• 금액은 신고 단계에서 미리 확인 가능

신고 전 확인해야 할 항목

항목	설명
총수입금액	자동 입력값과 실제 수입 비교
인적공제	배우자, 자녀 공제 직접 입력 필요
의료/교육비	일부 항목은 누락될 수 있음
기부금/연금저축	입력 시 환급 증가
업종코드	사업자등록증 상 코드와 일치 여부 확인

 

자주 묻는 질문 (FAQ)

• Q. 안내문을 못 받았는데도 대상자일 수 있나요?
  A. 홈택스 또는 손택스에 로그인해 종합소득세 메뉴에서 직접 확인 가능합니다.
• Q. 공제 항목이 많으면 일반신고가 더 유리한가요?
  A. 네, 의료비·기부금 등 공제가 많다면 일반신고가 절세에 유리할 수 있습니다.
• Q. 자동 계산 오류 가능성은 없나요?
  A. 간혹 자료 누락이 있을 수 있으므로 제출 전 검토가 필요합니다.
• Q. 신고 후 정정 가능한가요?
  A. 가능합니다. 단, 최초 신고일 기준으로 가산세가 발생할 수 있어 주의해야 합니다.

마무리

• 단순 소득자는 모두채움 신고가 가장 빠르고 효율적인 방법입니다.
• 공제 항목을 빠짐없이 입력하면 더 많은 환급도 가능
• 신고 마감일: 2025년 6월 2일